يقع المقر الرئيسي لبنك التسويات الدولية (BIS) في بازل ، سويسرا ، وهو بنك للبنوك المركزية. تأسس بنك التسويات الدولية عام 1930 ، وهو أقدم مؤسسة مالية عالمية ويعمل تحت رعاية القانون الدولي. ولكن منذ إنشائه وحتى يومنا هذا ، كان دور بنك التسويات الدولية يتغير باستمرار حيث يتكيف مع المجتمع المالي العالمي الديناميكي واحتياجاته.
جدول المحتويات
بنك التسويات الدولية بأشكال وألوان مختلفة
انبثق بنك التسويات الدولية (BIS) من اتفاقيات لاهاي لعام 1930 وتولى منصب الوكيل العام لعودة اللاجئين إلى أوطانهم في برلين. عند إنشائه ، كان بنك التسويات الدولية مسؤولاً عن جمع وإدارة وتوزيع التعويضات من ألمانيا – على النحو المتفق عليه في معاهدة فرساي – بعد الحرب العالمية الأولى. مثل القروض المستخدمة لتمويل عمليات إعادة اللاجئ لأوطانهم.
بعد الحرب العالمية الثانية ، حول بنك التسويات الدولية تركيزه إلى الدفاع عن نظام بريتون وودز التابع للبنك الدولي وتنفيذه. بين السبعينيات والثمانينيات من القرن الماضي ، قام بنك التسويات الدولية بمراقبة تدفقات رأس المال عبر الحدود في أعقاب أزمتي النفط والديون ، مما أدى بدوره إلى تطوير الإشراف التنظيمي على البنوك النشطة دوليًا.
كما برز بنك التسويات الدولية باعتباره “ممولًا” طارئًا للدول التي تعاني من مشاكل ، حيث قدم لمساعدة دول مثل المكسيك والبرازيل خلال أزمتا الديون في عامي 1982 و 1998 على التوالي. حيث أنه في مثل هذه الحالات يكون صندوق النقد الدولي موجودًا بالفعل في البلاد ، يتم توفير التمويل الطارئ من خلال برنامج صندوق النقد الدولي.
كما عمل بنك التسويات الدولية كوصي ووكيل. على سبيل المثال ، من 1979 إلى 1994 ، كان بنك التسويات الدولية هو الوكيل للنظام النقدي الأوروبي ، وهي الإدارة التي مهدت الطريق لعملة أوروبية واحدة. وضمان تعاون البنوك المركزية والاستقرار النقدي والمالي العالمي.
تصدي بنك التسويات الدولية للتحديات
بالنظر إلى الهيكل الاقتصادي العالمي المتغير باستمرار ، كان على بنك التسويات الدولية التكيف مع العديد من التحديات المالية المختلفة. ومن خلال التركيز على تقديم الخدمات المصرفية التقليدية للبنوك المركزية الأعضاء ، فإن بنك التسويات الدولية يعتبر أساسًا الملاذ الأخير والكتف الذي يستند عليه. في إطار هدفه لدعم الاستقرار المالي والنقدي العالمي ، يعتبر بنك التسويات الدولية جزءًا لا يتجزأ من الاقتصاد الدولي.
ولتعزيز هذا الاستقرار ، يقدم بنك التسويات الدولية منتدى للتعاون بين البنوك المركزية الأعضاء (بما في ذلك الوكالات النقدية) من خلال:
- المساهمة في التعاون الدولي: باعتباره مورد أساسي للبنوك المركزية والمؤسسات المالية الأخرى ، ينتج بنك التسويات الدولية الأبحاث والإحصاءات وينظم الندوات وورش العمل التي تركز على القضايا المالية الدولية. على سبيل المثال ، ينظم معهد الاستقرار المالي (FSI) ندوات ومحاضرات حول موضوعات الاستقرار المالي العالمي. يجتمع محافظو البنوك المركزية الأعضاء في بنك التسويات الدولية مرتين في الشهر لتبادل خبراتهم ، وتعمل هذه الاجتماعات باعتبارها جوهر تعاون البنوك المركزية. تساهم الاجتماعات الدورية الأخرى للمديرين التنفيذيين والمتخصصين في البنوك المركزية ، فضلاً عن الاقتصاديين والمتخصصين الإشرافيين ، بهدف التعاون الدولي ، مع ضمان خدمة كل بنك مركزي لبلده بفعالية.
- تقديم الخدمات للجان المنشأة والعاملة في بنك التسويات الدولية: من خلال تقديم خدماته لمختلف الأمانات للجان والمنظمات المالية التي تم إنشاؤها تحت رعايته ، يعمل بنك التسويات الدولية أيضًا باعتباره “مؤسسة فكرية” دولية للقضايا المالية. لجان مثل مناقشة لجنة الأسواق وتحسين القضايا الأساسية المتعلقة بأعمال وأنظمة البنية التحتية المالية الدولية.
بصفته بنك المصرفيين ، يخدم بنك التسويات الدولية الاحتياجات المالية للبنوك المركزية الأعضاء. ويوفر لهم عمليات تبادل الذهب والعملات الأجنبية ويحتفظ باحتياطيات البنوك المركزية. بنك التسويات الدولية هو أيضًا مصرفي ومدير أموال لمؤسسات مالية دولية أخرى.
كيف يعمل بنك التسويات الدولية
يتنافس بنك التسويات الدولية بشكل مباشر مع المؤسسات المالية الخاصة الأخرى على الأنشطة المصرفية العالمية. ومع ذلك ، فإنه لا يحتفظ بحسابات جارية للأفراد أو الحكومات. في وقت من الأوقات ، كان المساهمون من القطاع الخاص ، وكذلك البنوك المركزية ، يمتلكون أسهمًا في بنك التسويات الدولية. ولكن في عام 2001 تقرر أنه يجب تعويض المساهمين من القطاع الخاص وأن ملكية بنك التسويات الدولية يجب أن تقتصر على البنوك المركزية (أو السلطات النقدية المعادلة).
وحدة حساب بنك التسويات الدولية هي وحدة حقوق السحب الخاصة لصندوق النقد الدولي ، وهي عبارة عن سلة من العملات القابلة للتحويل. تحتفظ باحتياطيات بحوالي 7 ٪ من إجمالي العملة في العالم.
مثل أي بنك آخر ، يسعى بنك التسويات الدولية جاهداً لتقديم خدمات متميزة لجذب البنوك المركزية كعملاء. لتوفير الأمن ، فإنه يحتفظ برأس مال احتياطي وفير من الأسهم التي يتم استثمارها بشكل متنوع بعد تحليل المخاطر. يضمن بنك التسويات الدولية السيولة للبنوك المركزية من خلال عرض إعادة شراء الأدوات القابلة للتداول منها ؛ تم تصميم العديد من هذه الأدوات خصيصًا لتلبية احتياجات البنك المركزي. للتنافس مع المؤسسات المالية الخاصة ، يقدم بنك التسويات الدولية أعلى عائد على الأموال المستثمرة من قبل البنوك المركزية.
يترأس النظام الأساسي لبنك التسويات الدولية ثلاث هيئات: الاجتماع العام للبنوك المركزية الأعضاء ، ومجلس الإدارة ، وإدارة بنك التسويات الدولية. ويتم اتخاذ القرارات بشأن وظائف بنك التسويات الدولية على كل مستوى وتستند إلى ترتيب التصويت المرجح.
الخلاصة
بنك التسويات الدولية هو مركز عالمي للمصالح المالية والاقتصادية. فقد كان مهندسًا رئيسيًا في تطوير السوق المالية العالمية. وبالنظر إلى الطبيعة الديناميكية للأوضاع الاجتماعية والسياسية والاقتصادية في جميع أنحاء العالم ، يمكن اعتبار بنك التسويات الدولية قوة استقرار تشجع الاستقرار المالي والازدهار الدولي في مواجهة التغيير العالمي.
