الفوركس وتداول العملات الأجنبية: دليل المبتدئين 2022

الفوركس عبارة عن محفظة للعملات الأجنبية والصرف. تبادل المعلات أو الصرف الأجنبي هو عملية تغيير عملة إلى أخرى لعدة أسباب ، عادة للتجارة أو التجارة أو السياحة. وفقًا لتقرير 2019 الذي يصدر كل ثلاث سنوات من بنك التسويات الدولية (بنك عالمي للبنوك المركزية الوطنية) ، بلغ حجم التداول اليومي للفوركس 6.6 تريليون دولار في أبريل 2019.

النقاط الرئيسية
سوق الصرف الأجنبي الفوركس (المعروف باسم FOREX أو FX) هو سوق عالمي لتبادل وصرف العملات الوطنية.
نظرًا لانتشار التجارة ، والتبادلات التجارية ، والتمويل في جميع أنحاء العالم ، تميل أسواق الفوركس إلى أن تكون أكبر أسواق الأصول وأكثرها سيولة في العالم.
يتم تداول العملات مقابل بعضها البعض كأزواج من أسعار الصرف. على سبيل المثال ، EUR / USD هو زوج عملات لتداول اليورو مقابل الدولار الأمريكي.
توجد أسواق الفوركس كأسواق فورية (نقدية) بالإضافة إلى أسواق مشتقات ، حيث تعرض العقود الآجلة والخيارات ومقايضات العملات.
يستخدم المشاركون في السوق الفوركس للتحوط ضد مخاطر العملات الدولية ومعدلات الفائدة ، وللمضاربة على الأحداث الجيوسياسية ، ولتنويع المحافظ ، من بين أسباب أخرى.

ما هو سوق الفوركس؟

سوق الفوركس (سوق الصرف الأجنبي ) هو المكان الذي يتم فيه تداول العملات. العملات مهمة لأنها تسمح لنا بشراء السلع والخدمات محليًا وعبر الحدود. يجب تبادل العملات الدولية لإجراء التجارة الخارجية والأعمال.

إذا كنت تعيش في المملكة العربية السعودية وترغب في شراء الجبن من فرنسا ، فيجب عليك أو على الشركة التي تشتري منها الجبن أن تدفع للفرنسيين ثمن الجبن باليورو (EUR). وهذا يعني أنه سيتعين على المستورد السعودي استبدال القيمة المعادلة للريال السعودي باليورو.

الشيء نفسه ينطبق على السفر. لا يستطيع السائح الفرنسي في مصر الدفع باليورو لمشاهدة الأهرامات لأنها ليست العملة المقبولة محليًا. يجب على السائح استبدال اليورو بالعملة المحلية ، في هذه الحالة الجنيه المصري ، بسعر الصرف الحالي.

أحد الجوانب الفريدة لهذا السوق الدولي هو عدم وجود سوق مركزي للعملات الأجنبية. بدلاً من ذلك ، يتم تداول العملات إلكترونيًا، مما يعني أن جميع المعاملات تتم عبر شبكات الكمبيوتر بين المتداولين حول العالم ، وليس في بورصة مركزية واحدة. السوق مفتوح 24 ساعة في اليوم ، خمسة أيام ونصف في الأسبوع ، ويتم تداول العملات في جميع أنحاء العالم في المراكز المالية الرئيسية في فرانكفورت وهونغ كونغ ولندن ونيويورك وباريس وسنغافورة وسيدني وطوكيو وزيورخ – في كل منطقة زمنية. هذا يعني أنه عندما ينتهي يوم التداول في الولايات المتحدة ، يبدأ سوق الفوركس من جديد في طوكيو وهونغ كونغ. على هذا النحو ، يمكن أن يكون سوق الفوركس نشطًا للغاية في أي وقت ، مع تغير الأسعار باستمرار.

لاحظ أنك سترى غالبًا المصطلحات فوركس، FX ، و forex ، وسوق الصرف الأجنبي ، وسوق العملات. هذه المصطلحات مترادفة وتشير جميعها إلى سوق الفوركس.

لمحة تاريخية عن فوركس

بمعناه الأساسي ، كان سوق الفوركس موجودًا منذ قرون. دأب الناس دائمًا على تبادل السلع والعملات أو مقايضتها لشراء السلع والخدمات. ومع ذلك ، فإن سوق الفوركس ، كما نفهمه اليوم ، هو اختراع حديث نسبيًا.

بعد أن بدأت اتفاقية بريتون وودز في الانهيار في عام 1971 ، سُمح لمزيد من العملات بالتعويم بحرية مقابل بعضها البعض. بحيث تختلف قيم العملات الفردية بناءً على الطلب والتداول ويتم مراقبتها بواسطة خدمات تداول العملات الأجنبية.

تجري البنوك التجارية والاستثمارية معظم عمليات التداول في أسواق الفوركس نيابة عن عملائها ، ولكن هناك أيضًا فرص مضاربة لتداول عملة مقابل أخرى للمستثمرين المحترفين والأفراد.

هناك نوعان من السمات المميزة للعملات كفئة أصول:

• يمكنك كسب فرق سعر الفائدة بين عملتين.
• يمكنك الاستفادة من التغيرات في سعر الصرف.

يمكن للمستثمر أن يربح من الفرق بين سعري فائدة في اقتصادين مختلفين عن طريق شراء العملة ذات معدل الفائدة الأعلى والبيع على المكشوف للعملة ذات معدل الفائدة المنخفض. قبل الأزمة المالية لعام 2008 ، كان من الشائع جدًا بيع الين الياباني (JPY) وشراء الجنيه الإسترليني (GBP) لأن فرق سعر الفائدة كان كبيرًا جدًا. يشار إلى هذه الاستراتيجية أحيانًا باسم التجارة المحمولة.

كان تداول العملات صعبًا للغاية بالنسبة للمستثمرين الأفراد قبل الإنترنت. كان معظم تجار العملات عبارة عن شركات كبيرة متعددة الجنسيات أو صناديق تحوط أو أفراد من أصحاب الثروات المالية العالية (HNWIs) لأن تداول الفوركس يتطلب الكثير من رأس المال. بمساعدة من الإنترنت ، ظهر سوق تجزئة يستهدف المتداولين الأفراد ، مما يوفر وصولاً سهلاً إلى أسواق الصرف الأجنبي من خلال البنوك نفسها أو الوسطاء الذين يصنعون سوقًا ثانوية. يقدم معظم الوسطاء أو التجار عبر الإنترنت رافعة مالية عالية جدًا للمتداولين الأفراد الذين يمكنهم التحكم في صفقة كبيرة برصيد حساب صغير.

نظرة عامة على أسواق الفوركس

سوق العملات الأجنبية هو المكان الذي يتم فيه تداول العملات. إنه السوق التجاري الوحيد المستمر وغير المتوقف في العالم. في الماضي ، كانت الشركات المؤسسية والبنوك الكبرى تهيمن على سوق الفوركس ، والتي كانت تعمل نيابة عن العملاء. لكنها أصبحت أكثر توجهاً نحو البيع بالتجزئة في السنوات الأخيرة ، وبدأ التجار والمستثمرون من مختلف أحجام الأسهم في المشاركة فيها.

أحد الجوانب المثيرة للاهتمام في أسواق الفوركس العالمية هو عدم وجود مبانٍ مادية تعمل كأماكن تداول للأسواق. بدلاً من ذلك ، إنها سلسلة من الاتصالات التي تتم من خلال محطات التداول وشبكات الكمبيوتر. المشاركون في هذا السوق هم المؤسسات والبنوك الاستثمارية والبنوك التجارية ومستثمرو التجزئة.

يعتبر سوق الصرف الأجنبي أكثر غموضًا من الأسواق المالية الأخرى. يتم تداول العملات في أسواق OTC ، حيث لا يكون الإفصاح إلزاميًا. تعتبر تجمعات السيولة الكبيرة من الشركات المؤسسية سمة سائدة في السوق. قد يفترض المرء أن المعايير الاقتصادية لبلد ما يجب أن تكون المعيار الأكثر أهمية لتحديد سعره. لكن ليست هذه هي المسألة. وجد استطلاع عام 2019 أن دوافع المؤسسات المالية الكبيرة لعبت الدور الأهم في تحديد أسعار العملات.

يعتبر سوق الصرف الأجنبي أكثر غموضًا من الأسواق المالية الأخرى. يتم تداول العملات في أسواق خارج البورصة ، حيث لا تكون الإفصاحات إلزامية. تعتبر تجمعات السيولة الكبيرة من الشركات المؤسسية سمة سائدة في السوق. يمكن للمرء أن يفترض أن المعايير الاقتصادية لبلد ما يجب أن تكون المعيار الأكثر أهمية لتحديد سعره. لكن الأمر ليس كذلك. وجد استطلاع عام 2019 أن دوافع المؤسسات المالية الكبيرة لعبت الدور الأكثر أهمية في تحديد أسعار العملات.

عندما يشير الناس إلى سوق الفوركس ، فإنهم عادةً ما يشيرون إلى السوق الفورية. تميل أسواق العقود الآجلة والعقود الآجلة إلى أن تكون أكثر شيوعًا لدى الشركات التي تحتاج إلى التحوط من مخاطر صرف العملات الأجنبية حتى تاريخ محدد في المستقبل.

السوق الفوري

لطالما كان تداول الفوركس في السوق الفوري هو الأكبر لأنه يتداول في أكبر الأصول الحقيقية الأساسية للأسواق الآجلة والعقود الآجلة. في السابق ، تجاوزت الأحجام في الأسواق الآجلة والعقود الآجلة تلك الموجودة في الأسواق الفورية. ومع ذلك ، تلقت أحجام التداول في أسواق الفوركس الفورية دفعة مع ظهور التجارة الإلكترونية وانتشار وسطاء الفوركس.

السوق الفوري هو المكان الذي يتم فيه بيع وشراء العملات بناءً على سعر تداولها. يتم تحديد هذا السعر من خلال العرض والطلب ويتم حسابه بناءً على عدة عوامل ، بما في ذلك أسعار الفائدة الحالية ، والأداء الاقتصادي ، والمشاعر تجاه المواقف السياسية المستمرة (محليًا ودوليًا) ، وتصور الأداء المستقبلي لعملة واحدة مقابل أخرى.

تُعرف الصفقة النهائية بصفقة فورية. إنها معاملة ثنائية يقوم فيها أحد الأطراف بتسليم مبلغ عملة متفق عليه للطرف المقابل ويتلقى مبلغًا محددًا من عملة أخرى بقيمة سعر الصرف المتفق عليها. بعد إغلاق المركز ، تكون التسوية نقدًا. على الرغم من أن السوق الفوري يُعرف عمومًا بأنه السوق الذي يتعامل مع المعاملات في الوقت الحاضر (وليس في المستقبل) ، إلا أن هذه التداولات تستغرق في الواقع يومين للتسوية.

الفرق بيت أسواق العقود الآجلة والعقود الآجلة

العقد الآجل هو اتفاق خاص بين طرفين لشراء عملة في تاريخ مستقبلي وبسعر محدد مسبقًا خارج البورصة. أمّا العقد الآجل فهو اتفاقية موحدة بين طرفين لاستلام عملة في تاريخ مستقبلي وبسعر محدد مسبقًا. حيث يتم تداول العقود الآجلة في البورصات وليس خارج البورصة.

على عكس السوق الفوري ، لا تتداول أسواق العقود الآجلة والعقود الآجلة بالعملات الفعلية. وبدلاً من ذلك ، فهم يتعاملون في العقود التي تمثل مطالبات لنوع معين من العملات وسعر محدد لكل وحدة وتاريخ مستقبلي للتسوية.

في سوق العقود الآجلة ، يتم شراء وبيع العقود خارج البورصة بين طرفين يحددان شروط الاتفاقية بينهما. في سوق العقود الآجلة ، يتم شراء العقود الآجلة وبيعها بناءً على الحجم القياسي وتاريخ التسوية في أسواق السلع العامة ، مثل بورصة شيكاغو التجارية (CME).

في الولايات المتحدة ، تنظم الرابطة الوطنية للعقود الآجلة (NFA) سوق العقود الآجلة. حيث تحتوي العقود الآجلة على تفاصيل محددة ، بما في ذلك عدد العقود التي يتم تداولها ، وتواريخ التسليم والتسوية ، والحد الأدنى من زيادات الأسعار التي لا يمكن تخصيصها. بينما تعمل البورصة كطرف مقابل للتاجر ، وتقدم خدمات التخليص والتسوية.

كلا النوعين من العقود ملزمان ويتم تسويتهما عادةً نقدًا في البورصة المعنية عند انتهاء الصلاحية ، على الرغم من أنه يمكن أيضًا شراء العقود وبيعها قبل انتهاء صلاحيتها. يمكن أن توفر أسواق العملات الآجلة والعقود الآجلة الحماية من المخاطر عند تداول العملات. وعادةً ما تستخدم الشركات الدولية الكبرى هذه الأسواق للتحوط ضد تقلبات أسعار الصرف المستقبلية ، لكن المضاربين يشاركون في هذه الأسواق أيضًا.

استخدامات أسواق الفوركس

استخدام الفوركس للتحوط

تتعرض الشركات التي تمارس نشاطًا تجاريًا في البلدان الأجنبية للخطر بسبب التقلبات في قيم العملات عندما تشتري أو تبيع سلعًا وخدمات خارج أسواقها المحلية. بينما توفر أسواق الصرف الأجنبي طريقة للتحوط من مخاطر العملات عن طريق تحديد السعر الذي سيتم به إتمام الصفقة.

لتحقيق ذلك ، يمكن للمتداول شراء أو بيع العملات في الأسواق الآجلة أو أسواق المبادلة مقدمًا ، مما يؤدي إلى تثبيت سعر الصرف. على سبيل المثال ، تخيل أن إحدى الشركات تخطط لبيع الخلاطات الأمريكية الصنع في أوروبا عندما يكون سعر الصرف بين اليورو والدولار (EUR / USD) هو 1 يورو إلى دولار واحد على قدم المساواة.

تبلغ تكلفة تصنيع الخلاط 100 دولار ، وتخطط الشركة الأمريكية لبيعه مقابل 150 يورو – وهو منافس للخلاطات الأخرى المصنوعة في أوروبا. إذا نجحت هذه الخطة ، فستحقق الشركة ربحًا قدره 50 دولارًا لكل عملية بيع لأن سعر صرف اليورو / الدولار الأمريكي متساوٍ. لسوء الحظ ، تبدأ قيمة الدولار الأمريكي في الارتفاع مقابل اليورو حتى يصل سعر صرف اليورو / الدولار الأمريكي إلى 0.80 ، مما يعني أنه يكلف الآن 0.80 دولارًا أمريكيًا لشراء 1.00 يورو.

المشكلة التي تواجه الشركة هي أنه في حين أن تصنيع الخلاط لا يزال يكلف 100 دولار ، لا يمكن للشركة بيع المنتج إلا بالسعر التنافسي البالغ 150 يورو – والذي ، عند ترجمته إلى الدولار ، يكون 120 دولارًا فقط (150 يورو × 0.80 = 120 دولارًا أمريكيًا) ). نتج عن الدولار القوي أرباحًا أقل بكثير مما كان متوقعًا.

كان من الممكن أن تقلل شركة الخلاط من هذه المخاطر عن طريق بيع اليورو على المكشوف وشراء الدولار الأمريكي عندما كانا على قدم المساواة. بهذه الطريقة ، إذا ارتفعت قيمة الدولار الأمريكي ، فإن أرباح التجارة ستعوض الربح المنخفض من بيع الخلاطات. إذا انخفضت قيمة الدولار الأمريكي ، فإن سعر الصرف الأكثر ملاءمة سيزيد من الربح من بيع الخلاطات ، مما يعوض الخسائر في التجارة.

يمكن إجراء التحوط من هذا النوع في سوق العقود الآجلة للعملات. الميزة التي يتمتع بها المتداول هي أن العقود الآجلة يتم توحيدها وتصفيتها من قبل سلطة مركزية. ومع ذلك ، قد تكون العقود الآجلة للعملات أقل سيولة من الأسواق الآجلة ، والتي تعتبر لامركزية وتوجد داخل نظام ما بين البنوك في جميع أنحاء العالم.

استخدام الفوركس للمضاربة

تؤثر عوامل مثل أسعار الفائدة والتدفقات التجارية والسياحة والقوة الاقتصادية والمخاطر الجيوسياسية على العرض والطلب على العملات ، مما يؤدي إلى تقلبات يومية في أسواق الفوركس. توجد فرصة للربح من التغييرات التي قد تزيد أو تقلل من قيمة عملة ما مقارنة بعملة أخرى. إن توقع ضعف عملة ما هو في الأساس نفس افتراض أن العملة الأخرى في الزوج ستقوى لأن العملات يتم تداولها كأزواج.

تخيل متداولًا يتوقع ارتفاع أسعار الفائدة في الولايات المتحدة مقارنة بأستراليا بينما سعر الصرف بين العملتين (AUD / USD) هو 0.71 (أي يتطلب 0.71 دولارًا أمريكيًا لشراء 1.00 دولار أسترالي). يعتقد المتداول أن ارتفاع أسعار الفائدة الأمريكية سيزيد من الطلب على الدولار الأمريكي ، وبالتالي سينخفض سعر صرف الدولار الأسترالي / الدولار الأمريكي لأنه سيتطلب دولارات أمريكية أقل وأقوى لشراء دولار أسترالي.

افترض أن التاجر على صواب وأن أسعار الفائدة ارتفعت ، مما يقلل من سعر صرف AUD / USD إلى 0.50. هذا يعني أنه يتطلب 0.50 دولار أمريكي لشراء 1.00 دولار أسترالي. إذا قام المستثمر ببيع الدولار الأسترالي واستمر في الشراء ، فسيكون قد استفاد من التغيير في القيمة.

يمكن أن يكون تداول العملات محفوفًا بالمخاطر ومعقدًا. يتمتع سوق ما بين البنوك بدرجات متفاوتة من التنظيم ، وأدوات الفوركس ليست موحدة. في بعض أنحاء العالم ، يكون تداول العملات الأجنبية غير منظم تمامًا تقريبًا.

يمكن أن يكون تداول العملات محفوفًا بالمخاطر ومعقدًا. حيث يتسم سوق الإنتربنك بدرجات متفاوتة من التنظيم ، وأدوات النقد الأجنبي ليست موحدة. وفي بعض أنحاء العالم ، يكون تداول العملات الأجنبية غير منظم تمامًا تقريبًا.

كيف تبدأ تداول الفوركس

يتشابه تداول الفوركس مع تداول الأسهم. فيما يلي بعض الخطوات لبدء رحلة تداول العملات الأجنبية.

1. عليك تعلم أساسيات تداول الفوركس: على الرغم من أنها ليست معقدة ، إلا أن تداول العملات الأجنبية هو مشروع بحد ذاته، ويتطلب معرفة متخصصة. على سبيل المثال ، تكون نسبة الرافعة المالية لتداولات الفوركس أعلى منها بالنسبة للأسهم ، وتختلف محركات حركة أسعار العملات عن تلك الخاصة بأسواق الأسهم. ستجد في موقعنا العديد من المقالات التي تشرح أساسيات الفوركس للمبتدئين والتي تدرس خصوصيات وعموميات تداول العملات الأجنبية.
2. قم بإعداد حساب وساطة: ستحتاج إلى حساب تداول فوركس لدى شركة وساطة لتبدأ في تداول الفوركس. معظم وسطاء الفوركس لا يتقاضون عمولات. بدلاً من ذلك ، فإنهم يكسبون المال من خلال فروق الأسعار (المعروفة أيضًا بالنقاط pips) بين أسعار البيع والشراء.
   
   بالنسبة للمتداولين المبتدئين ، من الجيد إنشاء حساب تداول فوركس صغير بمتطلبات رأس مال منخفضة. هذه الحسابات لها حدود تداول متغيرة وتسمح للوسطاء بتحديد تداولاتهم بمبالغ منخفضة تصل إلى 1000 وحدة من العملة. بمعنى آخر ، فإن حصة الحساب القياسية تساوي 100000 وحدة عملة. حيث سيساعدك حساب مايكرو فوركس على أن تصبح أكثر راحة في تداول العملات الأجنبية وتحديد أسلوب التداول الخاص بك.
3. تطوير استراتيجية تداول: على الرغم من أنه ليس من الممكن دائمًا التنبؤ بحركة السوق، فإن وجود استراتيجية تداول سيساعدك على وضع إرشادات عامة وخريطة طريق للتداول. تعتمد إستراتيجية التداول الجيدة على واقع وضعك وأموالك. إنه يأخذ في الاعتبار مقدار النقد الذي ترغب في طرحه للتداول ، وبالتالي مقدار المخاطر التي يمكنك تحملها دون أن تنفد من مركزك. تذكر أن تداول العملات الأجنبية هو في الغالب بيئة عالية الرافعة المالية. لكنها تقدم أيضًا المزيد من المكافآت لأولئك الذين على استعداد لتحمل المخاطرة.
4. كن دائمًا على اطلاع بأرقامك: بمجرد أن تبدأ التداول ، تحقق دائمًا من مراكزك في نهاية اليوم. توفر معظم برامج التداول بالفعل محاسبة يومية للتداولات. تأكد من أنه ليس لديك أي مراكز معلقة يتعين ملؤها وأن لديك نقودًا كافية في حسابك لإجراء صفقات مستقبلية.
5. نمّي توازنك العاطفي: تداول العملات الأجنبية للمبتدئين محفوف بالمحركات الوقائية العاطفية والأسئلة التي لم يتم الإجابة عليها. هل كان يجب عليك الاحتفاظ بمركزك لفترة أطول قليلاً لتحقيق المزيد من الأرباح؟ كيف فاتك هذا التقرير حول أرقام الناتج المحلي الإجمالي المنخفضة التي أدت إلى انخفاض القيمة الإجمالية لمحفظتك؟ الاستحواذ على مثل هذه الأسئلة التي لم تتم الإجابة عليها يمكن أن يقودك إلى طريق من الارتباك. هذا هو السبب في أنه من المهم عدم الانجراف وراء مراكز التداول الخاصة بك وتنمية التوازن العاطفي عبر الأرباح والخسائر. كن منضبطًا بشأن إغلاق مراكزك عند الضرورة.

مصطلحات فوركس

أفضل طريقة لبدء رحلة الفوركس هي تعلم لغتها. إليك بعض المصطلحات لتبدأ بها:

حساب فوركس: يتم استخدام حساب فوركس لإجراء عمليات تداول العملات. اعتمادًا على حجم اللوت (العقد) ، يمكن أن يكون هناك ثلاثة أنواع من حسابات الفوركس:

1. حسابات مايكرو فوركس (Micro forex accounts): حسابات تسمح لك بتداول ما يصل إلى 1000 دولار من العملات في عقد (lot) واحد.
2. حسابات فوركس المصغرة(Mini forex accounts): حسابات تسمح لك بتداول ما يصل إلى 10،000 دولار من العملات في عقد (lot) واحد.
3. حسابات الفوركس القياسية (Standard forex accounts): الحسابات التي تتيح لك تداول ما يصل إلى 100،000 دولار من العملات في عقد (lot) واحد.

تذكر أن حد التداول لكل عقد يتضمن أموال الهامش المستخدمة للرافعة المالية. هذا يعني أنه يمكن للوسيط تزويدك برأس مال بنسبة محددة مسبقًا. على سبيل المثال ، قد يطرحون 100 دولار لكل 1 دولار تدفعه للتداول ، مما يعني أنك ستحتاج فقط إلى استخدام 10 دولارات من أموالك الخاصة لتداول عملات بقيمة 1000 دولار.

الشراء Ask: الطلب (أو العرض) هو أقل سعر ترغب في شراء عملة عنده. على سبيل المثال ، إذا وضعت سعر طلب يبلغ 1.3891 دولارًا للجنيه الإسترليني ، فإن الرقم المذكور هو أقل سعر ترغب في دفعه مقابل الجنيه بالدولار الأمريكي. سعر الطلب أكبر بشكل عام من سعر العرض.

البيع Bid: العطاء هو السعر الذي تنوي بيع العملة به. يعتبر صانع السوق بعملة معينة مسؤولاً عن طرح العطاءات باستمرار استجابةً لاستفسارات المشتري. في حين أنها أقل عمومًا من أسعار الطلب ، في الحالات التي يكون فيها الطلب كبيرًا ، يمكن أن تكون أسعار العطاء أعلى من أسعار الطلب.

سوق هابطة (Bear market): السوق الهابط هو السوق الذي تنخفض فيه الأسعار بين العملات. تشير الأسواق الهابطة إلى اتجاه هبوطي في السوق وهي نتيجة لضغط أساسيات اقتصادية أو أحداث كارثية ، مثل أزمة مالية أو كارثة طبيعية.

السوق الصاعد ( Bull market): السوق الصاعد هو السوق الذي ترتفع فيه الأسعار لجميع العملات. تشير الأسواق الصاعدة إلى اتجاه صعودي في السوق وهي نتيجة للأنباء المتفائلة بشأن الاقتصاد العالمي.

العقد مقابل الفروقات: العقد مقابل الفروقات (CFD) هو أحد المشتقات التي تمكن المتداولين من المضاربة على تحركات أسعار العملات دون امتلاك الأصل الأساسي. المتداول الذي يراهن على أن سعر زوج العملات سيرتفع سيشتري عقود الفروقات لهذا الزوج ، بينما أولئك الذين يعتقدون أن سعره سينخفض سيبيعون عقود الفروقات المتعلقة بزوج العملات هذا. استخدام الرافعة المالية في تداول الفوركس يعني أن تداول العقود مقابل الفروقات يمكن أن يؤدي إلى خسائر فادحة.

الرافعة المالية (Leverage): الرافعة المالية هي استخدام رأس المال المقترض لمضاعفة العوائد. يتميز سوق الفوركس برافعة مالية عالية ، وغالبًا ما يستخدم المتداولون هذه الروافع المالية لتعزيز مراكزهم.

مثال: قد يضع المتداول 1000 دولار فقط من رأس ماله ويقترض 9000 دولار من وسيطه للمراهنة على اليورو في صفقة تداول مقابل الين الياباني. نظرًا لأنهم لم يستخدموا سوى القليل جدًا من رأس مالهم ، فإن التاجر قادر على تحقيق أرباح كبيرة إذا سارت التجارة في الاتجاه الصحيح. الجانب الآخر لبيئة الرافعة المالية العالية هو أن مخاطر الجانب السلبي تتعزز ويمكن أن تؤدي إلى خسائر كبيرة. في المثال أعلاه ، ستتضاعف خسائر التاجر إذا سارت التجارة في الاتجاه المعاكس.

حجم العقد (Lot size): يتم تداول العملات بأحجام قياسية تعرف باسم اللوتات (lots). هناك أربعة أحجام مشتركة للوت: قياسي ، وصغير ، وميكرو ، ونانو. تتكون أحجام اللوت القياسية من 100،000 وحدة من العملة. تتكون أحجام اللوت الصغيرة من 10000 وحدة ، وتتكون أحجام اللوت الصغيرة من 1000 وحدة من العملة. يقدم بعض الوسطاء أيضًا للمتداولين أحجام لوت نانو من العملات ، بقيمة 100 وحدة من العملة. اختيار حجم اللوت له تأثير كبير على أرباح أو خسائر التجارة الإجمالية. كلما زاد حجم اللوت ، زادت الأرباح (أو الخسائر) والعكس صحيح.

الهامش (Margin): الهامش هو حجم الأموال التي يتم وضعها جانباً في حساب لتداول العملات. تساعد أموال الهامش على طمأنة الوسيط بأن المتداول سيظل قادرًا على الوفاء بالالتزامات المالية ، حتى لو لم تسر صفقة التداول بنجاح. يعتمد مقدار الهامش على المتداول ورصيد العميل خلال فترة زمنية. يستخدم الهامش جنبًا إلى جنب مع الرافعة المالية (المحددة أعلاه) للتداولات في أسواق الفوركس.

النقطة (Pip): النقطة هي “نسبة مئوية في النقطة” أو “نقطة سعر فائدة”. إنه أدنى تحرك للسعر ، يساوي أربع نقاط عشرية ، يتم إجراؤه في أسواق العملات. النقطة الواحدة تساوي 0.0001. مائة نقطة تساوي سنتًا واحدًا ، و 10,000 نقطة تساوي دولارًا واحدًا. يمكن أن تتغير قيمة النقطة اعتمادًا على حجم اللوت القياسي الذي يقدمه الوسيط. في العقد القياسي البالغ 100,000 دولار ، سيكون لكل نقطة قيمة 10 دولارات. نظرًا لأن أسواق العملات تستخدم رافعة مالية كبيرة للتداولات ، فإن تحركات الأسعار الصغيرة – المحددة بالنقاط – يمكن أن يكون لها تأثير كبير على التجارة.

السبريد (Spread): السبريد هو الفرق بين سعر العرض (البيع) وسعر الطلب (الشراء) للعملة. معظم تجار الفوركس لا يتقاضون عمولات ؛ بل يكسبون المال من خلال هوامش الربح. يتأثر حجم السبريد بعدة عوامل. بعضها حجم عقد التداول والطلب على العملة وتقلبها.

القنص والصيد (Sniping and hunting): القنص والصيد هو شراء وبيع العملات بالقرب من نقاط محددة مسبقًا لتعظيم الأرباح. ينغمس الوسطاء في هذه الممارسة ، والطريقة الوحيدة للقبض عليهم هي التواصل مع زملائهم المتداولين ومراقبة أنماط مثل هذا النشاط.

استراتيجيات تداول العملات الأجنبية الأساسية

تعد عمليات البيع على المكشوف (long trade and a short trade) من الأشكال الأساسية لتداول العملات الأجنبية. في صفقة شراء ، يراهن المتداول على أن سعر العملة سيرتفع في المستقبل ويمكنه الاستفادة منه. تتكون الصفقة القصيرة (البيع على المكشوف من رهان على أن سعر زوج العملات سينخفض في المستقبل. يمكن للمتداولين أيضًا استخدام استراتيجيات التداول القائمة على التحليل الفني ، مثل الاختراق والمتوسط المتحرك ، لضبط نهجهم في التداول.

اعتمادًا على مدة وأرقام التداول ، يمكن تصنيف استراتيجيات التداول إلى أربعة أنواع أخرى:

صفقة المضاربة(scalp trade): وهي تتكون من المراكز التي يتم الاحتفاظ بها لمدة ثوانٍ أو دقائق على الأكثر ، ومبالغ الربح مقيدة من حيث عدد النقاط. من المفترض أن تكون مثل هذه الصفقات تراكمية ، مما يعني أن الأرباح الصغيرة التي يتم تحقيقها في كل صفقة فردية تضيف مبلغًا منظمًا في نهاية اليوم أو الفترة الزمنية. إنهم يعتمدون على إمكانية التنبؤ بتقلبات الأسعار ولا يمكنهم التعامل مع الكثير من التقلبات. لذلك ، يميل المتداولون إلى تقييد مثل هذه الصفقات على الأزواج الأكثر سيولة وفي أكثر أوقات التداول ازدحامًا خلال اليوم.

التداولات اليومية(Day trades): وهي صفقات قصيرة الأجل يتم فيها الاحتفاظ بالمراكز وتصفيتها في نفس اليوم. يمكن أن تكون مدة التداول اليومي ساعات أو دقائق. يحتاج المتداولون اليوميون إلى مهارات التحليل الفني والمعرفة بالمؤشرات الفنية الهامة لتعظيم مكاسب أرباحهم. تمامًا مثل تداولات المضاربة ، تعتمد التداولات اليومية على المكاسب المتزايدة على مدار اليوم للتداول.

التداول المتأرجح (swing trade): حيث يحتفظ المتداول بالمركز لفترة أطول من يوم واحد ؛ على سبيل المثال ، قد يشغلون المنصب لأيام أو أسابيع. يمكن أن تكون التجارة المتأرجحة مفيدة أثناء الإعلانات الرئيسية من قبل الحكومات أو في أوقات الاضطراب الاقتصادي. نظرًا لأن لها خطًا زمنيًا أطول ، لا تتطلب التداولات المتأرجحة مراقبة مستمرة للأسواق على مدار اليوم. بالإضافة إلى التحليل الفني ، يجب أن يكون المتداولون المتأرجحون قادرين على قياس التطورات الاقتصادية والسياسية وتأثيرها على حركة العملة.

المدى البعيد (position trade): ففي صفقة التداول ، يحتفظ المتداول بالعملة لفترة طويلة من الزمن ، تدوم لأشهر أو حتى سنوات. يتطلب هذا النوع من التجارة مهارات تحليل أساسية أكثر لأنه يوفر أساسًا منطقيًا للتجارة.

الرسوم البيانية المستخدمة في تداول الفوركس

يتم استخدام ثلاثة أنواع من الرسوم البيانية في تداول العملات الأجنبية. وهي كالآتي:

الرسوم البيانية الخطية

تُستخدم الرسوم البيانية الخطية (Line Charts) لتحديد اتجاهات الصورة الكبيرة للعملة. وهي النوع الأساسي والأكثر شيوعًا من المخططات المستخدمة من قبل متداولي الفوركس. تعرض سعر تداول الإغلاق للعملة للفترات الزمنية المحددة من قبل المستخدم. يمكن استخدام خطوط الاتجاه المحددة في الرسم البياني الخطي لابتكار استراتيجيات تداول. على سبيل المثال ، يمكنك استخدام المعلومات الواردة في خط الاتجاه لتحديد الاختراقات أو التغيير في الاتجاه لارتفاع الأسعار أو انخفاضها.

في حين أنه يمكن أن يكون مفيدًا ، إلا أنه يتم استخدام الرسم البياني الخطي بشكل عام كنقطة انطلاق لمزيد من تحليل التداول.

الرسوم البيانية الشريطية

يتم استخدام الرسوم البيانية الشريطية (Bar Charts) لتمثيل فترات زمنية محددة للتداول. فهي توفر معلومات سعر أكثر من المخططات الخطية. يمثل كل مخطط شريطي يومًا واحدًا من التداول ويحتوي على سعر الافتتاح وأعلى سعر وأدنى سعر وسعر الإغلاق (OHLC) للتداول. الشرطة الموجودة على اليسار هي سعر افتتاح اليوم ، وشرطة مماثلة على اليمين تمثل سعر الإغلاق. تستخدم الألوان أحيانًا للإشارة إلى حركة السعر ، حيث يتم استخدام اللون الأخضر أو الأبيض لفترات ارتفاع الأسعار والأحمر أو الأسود لفترة انخفضت خلالها الأسعار.

تساعد المخططات الشريطية لتداول العملات المتداولين على تحديد ما إذا كان السوق، سوق شراء أو بيع.

مخططات الشموع اليابانية

استخدمت مخططات الشموع اليابانية (Candlestick Charts) من قبل تجار الأرز اليابانيون لأول مرة في القرن الثامن عشر. فهي أكثر جاذبية من الناحية المرئية وأسهل في القراءة من أنواع المخططات الموضحة أعلاه. يستخدم الجزء العلوي من الشمعة لسعر الافتتاح وأعلى نقطة سعر تستخدمها العملة ، ويستخدم الجزء السفلي من الشمعة للإشارة إلى سعر الإغلاق وأدنى نقطة سعر. تمثل الشمعة السفلية فترة انخفاض الأسعار وتكون مظللة باللون الأحمر أو الأسود ، بينما الشمعة الصاعدة هي فترة ارتفاع الأسعار وتكون مظللة باللون الأخضر أو الأبيض.

تُستخدم التكوينات والأشكال في مخططات الشموع لتحديد اتجاه السوق وحركته. بعض التشكيلات الأكثر شيوعًا لمخططات الشموع هي الرجل المعلق (hanging man) ونجم الشهاب (shooting star).

إيجابيات وسلبيات تداول الفوركس

ايجابيات تداول الفوركس

• أسواق الفوركس هي الأكبر من حيث حجم التداول اليومي في العالم ، وبالتالي فهي توفر أكبر قدر من السيولة . مما يجعل من السهل الدخول والخروج من مركز في أي من العملات الرئيسية في غضون جزء من الثانية مقابل سبريد صغير في معظم ظروف السوق.
• يتم تداول سوق الفوركس على مدار 24 ساعة في اليوم ، خمسة أيام ونصف في الأسبوع – تبدأ كل يوم في أستراليا وتنتهي في نيويورك. يوفر الأفق الزمني الواسع والتغطية للمتداولين العديد من الفرص لتحقيق الأرباح أو تغطية الخسائر. مراكز سوق الفوركس الرئيسية هي فرانكفورت وهونغ كونغ ولندن ونيويورك وباريس وسنغافورة وسيدني وطوكيو وزيورخ.
• يعني الاستخدام المكثف للرافعة المالية في تداول العملات الأجنبية أنه يمكنك البدء برأس مال ضئيل ومضاعفة أرباحك.
• تعمل أتمتة أسواق الفوركس بشكل جيد على التنفيذ السريع لاستراتيجيات التداول.
• يتبع تداول الفوركس عمومًا نفس قواعد التداول العادي ويتطلب رأس مال أولي أقل بكثير ؛ لذلك ، من الأسهل بدء تداول العملات الأجنبية مقارنة بالأسهم.
• يعتبر سوق الفوركس أكثر لامركزية من أسواق الأسهم أو السندات التقليدية. لا يوجد تبادل مركزي يسيطر على عمليات تداول العملات ، وإمكانية التلاعب – من خلال معلومات داخلية عن شركة أو سهم – أقل.

سلبيات تداول الفوركس

• على الرغم من أنها أكثر الأسواق سيولة في العالم ، إلا أن تداولات الفوركس أكثر تقلبًا من الأسواق العادية.
• أدت الكميات الكبيرة من الرافعة المالية إلى إفلاس العديد من المتداولين بشكل غير متوقع.
• تسمح البنوك والوسطاء والتجار في أسواق الفوركس بقدر كبير من الرافعة المالية ، مما يعني أنه يمكن للمتداولين التحكم في المراكز الكبيرة بأموال قليلة نسبيًا. الرافعة المالية في نطاق 100: 1 شائعة في الفوركس. يجب أن يفهم المتداول استخدام الرافعة المالية والمخاطر التي تقدمها الرافعة المالية في الحساب.
• يتطلب تداول العملات بشكل مُنتِج فهم الأساسيات والمؤشرات الاقتصادية. حيث يحتاج تاجر العملات إلى فهم شامل لاقتصاديات البلدان المختلفة وترابطها لفهم الأساسيات التي تحرك قيم العملات.
• تعني الطبيعة اللامركزية لأسواق الفوركس أنها أقل عرضة للمساءلة أمام التنظيم من الأسواق المالية الأخرى. يعتمد مدى وطبيعة التنظيم في أسواق الفوركس على اختصاص التداول.
• تفتقر أسواق الفوركس إلى الأدوات التي توفر دخلًا منتظمًا ، مثل مدفوعات الأرباح المنتظمة ، والتي قد تجعلها جذابة للمستثمرين غير المهتمين بالعوائد الأسية.

ما هو الفوركس؟

الفوركس (FOREX) ، اختصارًا للعملات الأجنبية (foreign exchange)، يشير إلى تداول عملة بأخرى. و المعروف أيضا باسم FX.

أين يتم تداول الفوركس؟

يتم تداول الفوركس بشكل أساسي من خلال ثلاثة أماكن: الأسواق الفورية ، والأسواق الآجلة ، وأسواق العقود الآجلة. السوق الفوري هو الأكبر من بين جميع الأسواق الثلاثة لأنه الأصل “الأساسي” الذي تستند إليه أسواق العقود الآجلة والعقود الآجلة.

لماذا يتداول الناس العملات؟

تستخدم الشركات والتجار الفوركس لسببين رئيسيين: المضاربة والتحوط. يستخدم المتداولون المضاربة لكسب المال من ارتفاع أسعار العملات وهبوطها ، بينما يستخدم التحوط لتأمين أسعار التصنيع والمبيعات في الأسواق الخارجية.

هل أسواق الفوركس متقلبة؟

تعد أسواق الفوركس من أكثر الأسواق سيولة في العالم. ومن ثم ، فإنها تميل إلى أن تكون أقل تقلبًا من الأسواق الأخرى ، مثل العقارات. إن تقلب عملة معينة هو نتيجة عوامل متعددة ، مثل السياسة والاقتصاد في بلدها. لذلك ، فإن أحداثًا مثل عدم الاستقرار الاقتصادي في شكل تخلف عن السداد أو عدم توازن في العلاقات التجارية مع عملة أخرى يمكن أن تؤدي إلى تقلبات كبيرة.

هل أسواق الفوركس منظمة؟

تنظيم تجارة الفوركس يعتمد على السلطة القضائية. دول مثل الولايات المتحدة لديها بنية تحتية وأسواق متطورة لإجراء تجارة الفوركس. ومن ثم ، يتم تنظيم عمليات تداول العملات الأجنبية بشكل صارم من قبل الرابطة الوطنية للعقود الآجلة (NFA) ولجنة تداول السلع الآجلة (CFTC). ومع ذلك ، نظرًا للاستخدام المكثف للرافعة المالية في تجارة الفوركس ، فإن البلدان النامية مثل الهند والصين تفرض قيودًا على الشركات ورأس المال لاستخدامها في تداول العملات الأجنبية. أوروبا هي أكبر سوق لتداولات الفوركس. هيئة السلوك المالي (FCA) هي المسؤولة عن مراقبة وتنظيم عمليات تداول العملات الأجنبية في المملكة المتحدة.

ما هي العملات التي يمكنني تداولها؟

العملات ذات السيولة العالية لديها سوق جاهز ، وبالتالي تظهر حركة سعرية سلسة ويمكن التنبؤ بها استجابة للأحداث الخارجية. الدولار الأمريكي هو العملة الأكثر تداولًا في العالم. يتميز بستة من أزواج العملات السبعة الأكثر سيولة في الأسواق. ومع ذلك ، لا يمكن تداول العملات ذات السيولة المنخفضة بأحجام كبيرة دون أن ترتبط حركة السوق الكبيرة بالسعر. تنتمي هذه العملات عمومًا إلى البلدان النامية. عندما يتم إقرانها بعملة بلد متقدم ، يتم تكوين زوج غريب. على سبيل المثال ، يعتبر إقران الدولار الأمريكي مع الروبية الهندية (USD / INR) زوجًا غريبًا.

كيف أبدأ تداول الفوركس؟

تتمثل الخطوة الأولى لتداول الفوركس (العملات الأجنبية) في تثقيف نفسك حول عمليات السوق ومصطلحاته. بعد ذلك ، تحتاج إلى تطوير إستراتيجية تداول بناءً على أموالك وتحمّل المخاطر. أخيرًا ، يجب عليك فتح حساب وساطة. اليوم ، أصبح فتح حساب فوركس وتمويله عبر الإنترنت وبدء تداول العملات أسهل من أي وقت مضى.

الخلاصة

بالنسبة للمتداولين – خاصة أولئك الذين لديهم أموال محدودة – يعتبر التداول اليومي أو التداول المتأرجح بكميات صغيرة أسهل في سوق الفوركس منه في الأسواق الأخرى. بالنسبة لأولئك الذين لديهم آفاق طويلة الأجل وصناديق أكبر ، يمكن أن يكون التداول القائم على الأساسيات طويلة الأجل أو التجارة المحمولة مربحًا. قد يساعد التركيز على فهم أساسيات الاقتصاد الكلي التي تحرك قيم العملات ، بالإضافة إلى الخبرة في التحليل الفني ، متداولي الفوركس الجدد على أن يصبحوا أكثر ربحًا.